Umbuchung zwischen eigenen Konten verbuchen

Wenn Sie Geld von einem eigenen Konto auf ein anderes desselben Objekts umbuchen, gibt es keine Forderung, die dadurch getilgt würde — es hat niemand gezahlt, das Geld hat nur die Seite gewechselt. casa.ai erkennt diesen Fall an der Gegen-IBAN und bietet dafür einen eigenen Weg an: Sie wählen die beiden Sachkonten, und die Umbuchung wird direkt gebucht, ohne offenen Posten und ohne Ampel-Freigabe. Die zweite Umsatzseite hängt sich später an denselben Buchungssatz.

  1. Schritt 1

    Unter den Sonderfällen des Bankabgleichs steht die Zeile „Umbuchung zwischen eigenen Konten"; ein Klick darauf schlägt den Fall auf. casa.ai erkennt sie daran, dass die Gegenseite des Umsatzes eine Bankverbindung ist, die Ihnen selbst gehört. Deshalb steht hier auch keine offene Forderung: Bei einer Umbuchung hat niemand gezahlt, das Geld ist nur von einem Ihrer Konten auf ein anderes gewandert. Genau darum bekommt dieser Fall einen eigenen Weg statt des üblichen „Freigeben und verbuchen".

    Unter den Sonderfällen des Bankabgleichs steht die Zeile „Umbuchung zwischen eigenen Konten"; ein Klick darauf schlägt den Fall auf. casa.ai erkennt sie daran, dass die Gegenseite des Umsatzes eine Bankverbindung ist, die Ihnen selbst gehört. Deshalb steht hier auch keine offene Forderung: Bei einer Umbuchung hat niemand gezahlt, das Geld ist nur von einem Ihrer Konten auf ein anderes gewandert. Genau darum bekommt dieser Fall einen eigenen Weg statt des üblichen „Freigeben und verbuchen".
  2. Schritt 2

    Zuerst sagen Sie an der Karte, auf welches Sachkonto die Bank dieses Umsatzes bucht — hier „1200 Bank". Bei allen anderen Karten müssen Sie das nicht mehr: casa.ai liest das Bankkonto aus Ihrem Kontenplan, sobald die Bankverbindung feststeht. Die Umbuchung ist der eine Fall, in dem das nicht reicht — sie berührt zwei Ihrer Bankverbindungen an demselben Objekt, und ein Buchungssatz braucht beide Seiten. Geraten wird nichts: Ein stillschweigend gesetztes Standardkonto wäre eine Annahme, die niemand geprüft hat.

    Zuerst sagen Sie an der Karte, auf welches Sachkonto die Bank dieses Umsatzes bucht — hier „1200 Bank". Bei allen anderen Karten müssen Sie das nicht mehr: casa.ai liest das Bankkonto aus Ihrem Kontenplan, sobald die Bankverbindung feststeht. Die Umbuchung ist der eine Fall, in dem das nicht reicht — sie berührt zwei Ihrer Bankverbindungen an demselben Objekt, und ein Buchungssatz braucht beide Seiten. Geraten wird nichts: Ein stillschweigend gesetztes Standardkonto wäre eine Annahme, die niemand geprüft hat.
  3. Schritt 3

    Danach wählen Sie daneben das Gegenkonto: das Sachkonto der Bankverbindung, auf die das Geld gegangen ist — hier „1210 Bank Rücklage". Auch das wird nicht geraten. Beide Konten müssen zum selben Objekt gehören: Ein Buchungssatz trägt genau einen Buchungskreis, und eine Umbuchung über zwei Objekte hinweg wäre etwas anderes — sie liefe über ein Verrechnungskonto. Findet casa.ai zu der Gegen-IBAN keine eindeutige eigene Bankverbindung in diesem Objekt, bleibt der Knopf zu und die Karte sagt es Ihnen.

    Danach wählen Sie daneben das Gegenkonto: das Sachkonto der Bankverbindung, auf die das Geld gegangen ist — hier „1210 Bank Rücklage". Auch das wird nicht geraten. Beide Konten müssen zum selben Objekt gehören: Ein Buchungssatz trägt genau einen Buchungskreis, und eine Umbuchung über zwei Objekte hinweg wäre etwas anderes — sie liefe über ein Verrechnungskonto. Findet casa.ai zu der Gegen-IBAN keine eindeutige eigene Bankverbindung in diesem Objekt, bleibt der Knopf zu und die Karte sagt es Ihnen.
  4. Schritt 4

    Ein Klick auf „Umbuchung verbuchen" schreibt den Buchungssatz sofort — dieser Weg läuft nicht über Vorschlag und Ampel-Freigabe, denn die Ampel misst den Prüfaufwand einer Zahlungszuordnung, und die gibt es hier nicht. Oben bestätigt casa.ai die Buchung. Der Gegenumsatz auf dem anderen Konto bleibt zunächst noch offen: Sobald Sie ihn dort verbuchen, hängt casa.ai ihn an denselben Buchungssatz, statt einen zweiten anzulegen. Eine Umbuchung ist eine Bewegung, auch wenn sie auf zwei Kontoauszügen auftaucht.

    Ein Klick auf „Umbuchung verbuchen" schreibt den Buchungssatz sofort — dieser Weg läuft nicht über Vorschlag und Ampel-Freigabe, denn die Ampel misst den Prüfaufwand einer Zahlungszuordnung, und die gibt es hier nicht. Oben bestätigt casa.ai die Buchung. Der Gegenumsatz auf dem anderen Konto bleibt zunächst noch offen: Sobald Sie ihn dort verbuchen, hängt casa.ai ihn an denselben Buchungssatz, statt einen zweiten anzulegen. Eine Umbuchung ist eine Bewegung, auch wenn sie auf zwei Kontoauszügen auftaucht.