Zahlungsauftrag zusammenstellen und freigeben

So sehen Sie, was zu zahlen ist, stellen daraus einen Zahlungsauftrag zusammen und lassen ihn von einer zweiten Person freigeben. casa.ai unterscheidet dabei zwei Dinge, die leicht verwechselt werden: fällige Rechnungen, die Sie heute schulden, und Rechnungen, die noch nicht fällig sind, deren Skontofrist aber gerade läuft. Die Überweisung selbst löst casa.ai noch nicht aus — der Weg zur Bank folgt in einem späteren Schritt.

  1. Schritt 1

    Der Zahlungsvorschlag zeigt, was zu zahlen ist. Massgeblich ist der Stichtag oben: Fälligkeit und Skontofrist werden gegen ihn gerechnet, und er wird später am Auftrag festgeschrieben. Am Auftrag steht ausserdem die Grenze, ab der es um Geld geht: Zusammenstellen und Freigeben bleiben folgenlos, erst das Einreichen schickt den Auftrag an Ihre Bank. In der Liste stehen zwei verschiedene Dinge nebeneinander, und die Spalte „Einstufung" hält sie auseinander: „Fällig" heisst, Sie schulden den Betrag jetzt. „Skontofrist läuft · noch nicht fällig" heisst das Gegenteil — die Rechnung ist noch gar nicht fällig, aber wenn Sie früher zahlen, behalten Sie den Skonto. Das ist ein Angebot, keine Schuld; beide Fristen und der Skontobetrag stehen in eigenen Spalten daneben. Ein Empfänger ohne hinterlegte Bankverbindung ist rot gekennzeichnet und lässt sich gar nicht erst auswählen — er würde den ganzen Auftrag zum Scheitern bringen.

    Der Zahlungsvorschlag zeigt, was zu zahlen ist. Massgeblich ist der Stichtag oben: Fälligkeit und Skontofrist werden gegen ihn gerechnet, und er wird später am Auftrag festgeschrieben. Am Auftrag steht ausserdem die Grenze, ab der es um Geld geht: Zusammenstellen und Freigeben bleiben folgenlos, erst das Einreichen schickt den Auftrag an Ihre Bank. In der Liste stehen zwei verschiedene Dinge nebeneinander, und die Spalte „Einstufung" hält sie auseinander: „Fällig" heisst, Sie schulden den Betrag jetzt. „Skontofrist läuft · noch nicht fällig" heisst das Gegenteil — die Rechnung ist noch gar nicht fällig, aber wenn Sie früher zahlen, behalten Sie den Skonto. Das ist ein Angebot, keine Schuld; beide Fristen und der Skontobetrag stehen in eigenen Spalten daneben. Ein Empfänger ohne hinterlegte Bankverbindung ist rot gekennzeichnet und lässt sich gar nicht erst auswählen — er würde den ganzen Auftrag zum Scheitern bringen.
  2. Schritt 2

    Sie haken die Posten an, die in einen Auftrag sollen, wählen das zu belastende Konto und den gewünschten Ausführungstag. Beim Konto gibt es bewusst keine Vorauswahl: welches Konto belastet wird, entscheidet ein Mensch. Betrag, Empfänger, Bankverbindung und Verwendungszweck stellt casa.ai selbst aus dem Vorschlag zusammen — sie werden nicht aus dieser Seite übernommen, damit niemand über die Oberfläche einen anderen Betrag rausschicken kann, als der Vorschlag ausweist.

    Sie haken die Posten an, die in einen Auftrag sollen, wählen das zu belastende Konto und den gewünschten Ausführungstag. Beim Konto gibt es bewusst keine Vorauswahl: welches Konto belastet wird, entscheidet ein Mensch. Betrag, Empfänger, Bankverbindung und Verwendungszweck stellt casa.ai selbst aus dem Vorschlag zusammen — sie werden nicht aus dieser Seite übernommen, damit niemand über die Oberfläche einen anderen Betrag rausschicken kann, als der Vorschlag ausweist.
  3. Schritt 3

    Der fertige Auftrag steht in der Liste und wartet auf die Freigabe. Über „Ansehen" öffnen Sie ihn mit allen Positionen — Empfänger, Einstufung, Verwendungszweck, Betrag. Und hier sehen Sie die Regel, die diesen Bildschirm trägt: „Auftrag freigeben" ist für Sie AUS, mit dem Grund im Klartext daneben. Wer einen Auftrag zusammengestellt hat, kann ihn nicht selbst freigeben. Das gilt ausnahmslos und unabhängig vom Betrag: ein Auftrag über einen Cent verhält sich wie einer über 100.000 Euro. Es braucht eine zweite Person.

    Der fertige Auftrag steht in der Liste und wartet auf die Freigabe. Über „Ansehen" öffnen Sie ihn mit allen Positionen — Empfänger, Einstufung, Verwendungszweck, Betrag. Und hier sehen Sie die Regel, die diesen Bildschirm trägt: „Auftrag freigeben" ist für Sie AUS, mit dem Grund im Klartext daneben. Wer einen Auftrag zusammengestellt hat, kann ihn nicht selbst freigeben. Das gilt ausnahmslos und unabhängig vom Betrag: ein Auftrag über einen Cent verhält sich wie einer über 100.000 Euro. Es braucht eine zweite Person.
  4. Schritt 4

    Denselben Bildschirm sieht die zweite Person — nur ist der Knopf für sie AN, weil sie den Auftrag nicht zusammengestellt hat. Sie prüft die Positionen und gibt frei; der Zustand des Auftrags wechselt sichtbar. Freigegeben heisst dabei genau das und nicht mehr: die Freigabe ist verbindlich festgehalten, das Geld ist noch nicht unterwegs. Ändert sich der Inhalt des Auftrags zwischen Ansehen und Freigeben, wird die Freigabe abgewiesen — bestätigt wird immer genau die Fassung, die auf dem Bildschirm stand.

    Denselben Bildschirm sieht die zweite Person — nur ist der Knopf für sie AN, weil sie den Auftrag nicht zusammengestellt hat. Sie prüft die Positionen und gibt frei; der Zustand des Auftrags wechselt sichtbar. Freigegeben heisst dabei genau das und nicht mehr: die Freigabe ist verbindlich festgehalten, das Geld ist noch nicht unterwegs. Ändert sich der Inhalt des Auftrags zwischen Ansehen und Freigeben, wird die Freigabe abgewiesen — bestätigt wird immer genau die Fassung, die auf dem Bildschirm stand.